永達保險經紀人-專業保險達人

2009/03/29
■陳碧雲■
有些投資人存疑，全球知名的投資銀行怎麼會倒閉？吳文永分析說，這問題出在沒有做好風險規避。保險公司的保單大多有「再保」避險，不過，再保的部份只有對「危險保額再保」，至於投資行商品就自負盈虧。再者市場吹起「合併」風，是否為利多? 吳文永解釋，兩家公司合併基本上是擴大商機，照理說股票應該會漲，但事實並沒有，保戶應深思與正視此問題。

至於客戶權益上會不會受到影響，消費者可從該公司的後續服務觀察。以永達為例，每位客戶都是公司的資產，永達製訂有完善的離職業務人員的接續服務系統，即使原來的業務同仁離職，客戶還是可以得到完善的銜接服務，這是永續經營與負責的公司應有的條件。
現階段保戶在規劃理財或退休，怯步不少，有鑑於此，吳文永指出，永達保經從去年10月開始在北、中、南開辦了40幾場「保險公司的安全性」投資、理財講座，每場聽眾約160~200位客戶，該講座由擁有精算師資歷的吳文永董事長親自上陣，會中就產業面、保險公司的競爭價值與安全性、提出精闢又專業的報告。

吳文永以多年經驗分析客戶所購買的保單與公司安全性，力勸買了其它公司的保單的客戶不要輕易解約；他語重心長的提醒與會者，景氣不好的時候，消費者更應該謹慎找個值得信賴的保險公司或經代公司，好好規劃退休理財，千萬不要有給自己找任何的藉口，這樣一來，往後才能享有高枕無憂的退休生活。

吳文永認為，要做到讓業務員、客戶安心實在很不容易，需要用實際行動去印證，如公司經營價值、商品優劣、資金運作效益，這顯示出該公司是否專業。以永達團隊來看，面對客戶問題時，皆坦然與客戶分析市場趨勢與問題盲點，如此才能達到雙贏。永達這幾年來，幾乎不碰投資型保單，主推長年期退休理財保險，不但讓客戶可以較沒有壓力的完成退休規劃，對保險公司的經營更能創造有效的投資報酬。

資料來源：經濟日報 Economic Daily News - EDN 商機網 - 永達堅持 每位客戶都是公司的資產
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